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金融监管让风险无处遁形

2023-01-08 00:15

本文摘要:日前,中国人民银行等部委印发的《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》和《关于规范金融机构理财业务的指导意见》引起了各界的广泛关注。分析人士指出,经过多年的快速发展,中国经济实力显着提高,金融体系不断完善,金融业态和各种风险也有新的表现。在实现更高的起点开放的同时,立即牢固防范风险的制度篱笆,不仅有助于为中国金融扩大开放,还有助于金融更好地为实体经济服务。 完善风险预防管理体系在金融活动中,风险无处不在。

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日前,中国人民银行等部委印发的《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》和《关于规范金融机构理财业务的指导意见》引起了各界的广泛关注。分析人士指出,经过多年的快速发展,中国经济实力显着提高,金融体系不断完善,金融业态和各种风险也有新的表现。在实现更高的起点开放的同时,立即牢固防范风险的制度篱笆,不仅有助于为中国金融扩大开放,还有助于金融更好地为实体经济服务。

完善风险预防管理体系在金融活动中,风险无处不在。例如,一些非金融企业盲目向金融业扩张,甚至用非自有资金进行虚假筹资、循环筹资,实业板块与金融板块风险交叉。例如,银行、证券公司等机构的资产管理业务在满足居民财富管理需求、优化社会融资结构的同时,还存在监督规则不一致、监督套期保值活动频繁、风险基础不清、刚性支付普遍等问题。

这不仅妨碍了宏观控制,还加剧了风险跨行业和市场传播。在金融业进一步扩大开放之际,中国人民银行等主管部门发表的两项指导意见,旨在面对风险盲点,扎实制度篱笆。对于资金来源,新规则要求非金融企业投资金融机构不得委托资金、负债资金、名股实债等非自有资金投资金融机构。对于相关交易,新规则要求一般相关交易定期报告,对于重大相关交易逐一报告的刚性交易,新规则明确要求金融机构不得承诺保证本保证收益,产品交易困难时,不得以任何形式交换……工银国际首席经济学家程实对本报告说,资产管理新规则等最新指导文件对预防风险具有概括意义。

例如,这次资产管理的新规则是一行两会、外汇局共同发表的,在金融业扩大开放的背景下,顶层设计对监督范围、内容、力量进一步统一扩大和加强监督标准。其发布过程也体现了中国新金融监督体系在协调性、权威性、有效性等方面大幅度提高。程实说。

适应新开放结构的中国银行业协会首席经济学家巴曙松认为,近年来金融产品的不断创新逐渐打破了各金融机构之间的经营壁垒,金融市场业务也开始形成跨市场关联、跨行业联动的特征。在此背景下,金融监督改革的重要因素是解决跨行业联动监督套期保值和监督缺失问题。

因此,监督体制的协同发展、与时俱进成为行业健康持续发展的必然需求。无论是规范非金融企业投资金融机构,还是打破资产管理行业的刚性支付,中国适时加强金融监督,都扎根于中国经济发展和金融开放的现实需求。现在,中国扩大金融业对外开放,扩大引进和外出,意味着中国金融机构在更大范围内参与资源配置,对中国练习内功,提高自己的预防金融风险水平提出了更高的要求。

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中国国际经济交流中心经济研究部副研究员张焕波在接受本报记者采访时表示。张焕波还指出,非金融企业盲目大金融业,资金在银行系统中空转,社会融资成本过高等脱离现实现象一直是中国金融服务实体经济过程中的短板,也是风险的重要来源。监督部门在综合考虑国际经验和国内实际情况的基础上,及时加强制度建设和风险监督,防止风险解决,实现更高水平的开放确实有重要意义。

着重于服务实体经济中国社会科学院金融研究所副所长胡滨,有效预防金融风险,提高金融体系在经济改革过程中的风险抵抗力,为供应方结构性改革创造丰富的金融环境,帮助实体经济解决困难,支持实体经济发展。央行相关数据显示,截至2017年底,中国金融机构理财业务总规模已达百万亿元。其中,银行表外资产管理产品资金馀额为22.2兆元,信托公司受托管理的资金信托馀额为21.9兆元。

同时,互联网企业、各种投资顾问公司等非金融机构开展资产管理业务也非常活跃。业内人士指出,如果这样规模的资金体积管理良好,就能为实体经济发展提供强大的金融动力,如果预防管理不当,就会对金融市场、实体经济乃至普通人产生负面影响。资产管理新规则最终降低实体经济融资成本,避免系统风险,使行业更加健康发展。本质上,理财业务的发展应对实体经济的投融资需求。

严格统一的监督有助于避免资金脱离现实。值得注意的是,监督规则的明确与监督主体的合作,最大限度地消除监督套期保值空间,防止金融风险跨越机构、跨越行业、跨越市场,保护系统性、不发生地区风险的基础,隐藏风险。程实说。(记者王俊岭)。


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